【金麒麟优秀投顾访谈】中金财富投顾刘正功:投顾应该成为科技增强型“财富医生”
投资顾问表现与策略 - 中金财富证券投资顾问刘正功在公募基金模拟组合评比中获7月月榜第七名 模拟组合月收益率达11 51% [1][2] - 投资策略包括运用全球视野分析香港股市上涨潜力 加仓港股通创新药和生物科技赛道 [2] - 短期看好科创 大数据 云计算人工智能行业 中长期看好军工 机器人 创新药等 [2] 财富管理行业趋势 - 中国财富管理行业迎来高增长周期 居民理财意识提升推动行业进入超级大年 [1] - 投资顾问作为财富管理最后一公里的引路人 直接影响全民资产配置走向 [1] - 行业面临技术颠覆与智能化冲击 客户需求与期望值提高 商业模式与监管复杂度提升 [3] 中金财富证券创新实践 - 服务理念从卖方销售转向买方受托 以客户资产规模(AUM)收费模式实现长期利益绑定 [4] - 推出中国50 公募50等买方投顾产品矩阵 截至2025年6月中国50私享专户超90%客户盈利 近半数追加复购 平均持有期达2 5年 [4] - 构建数字化中台与智能决策系统 实现AI驱动的人机协同服务升级 [4] 投资顾问能力转型 - 从产品推销转向需求洞察 提供全生命周期财富规划服务 [3] - 利用科技赋能服务 如AI和大数据工具精准扫描客户财务需求 [3] - 基于经济周期+家庭变迁模型为客户定制个性化解决方案 [3]