A股市场表现 - 沪指突破3731.69点创十年新高 北证50创历史新高 深成指和创业板指突破去年10月高点 [1] - A股总市值达100.19万亿元 首次突破百万亿元大关 较年初增加14.33万亿元 [1] - 沪深两市成交额27642亿元 较上一交易日放量5196亿元 年内总成交223.65万亿元 日均成交1.47万亿元 [1] 行业市值变化 - 信息技术行业市值189308.70亿元 月增幅达11.55% 成为市值增长最大推动力 [2] - 材料行业市值107139.17亿元 月增7.10% 工业行业市值196599.44亿元 月增6.54% 展现实体经济韧性 [2] - 金融行业市值177022.25亿元 月增3.39% 保持市场压舱石地位 可选消费行业市值79546.38亿元 月增6.38% [2] - 能源行业市值40837.11亿元 较7月微降0.56% 成为唯一市值下降的行业 [2] 资金动向分析 - 游资活跃度创年内新高 杠杆资金持续净流入 私募仓位提升 量化与主观多头产品表现优异 [3] - 散户新开户数边际改善但绝对数值偏弱 7月上交所新增开户196万户 与4月持平且低于2-3月水平 [3] - 6月保证金余额增速19.4% 处于2015年以来64%分位 2019年以来58%分位历史水平 [4] - 居民存款6月达162万亿元创历史新高 7月减少1.1万亿元 非银存款环比多增2.14万亿元 显示存款搬家迹象 [4] 未来资金展望 - 外资由净减持转为净增持 保险资金一季度运用余额环比增5% 长期投资试点预计带来4000亿元入市 [5] - 居民定期存款和理财产品下半年至明年将迎到期高峰 低利率环境降低其吸引力 [4] - 机构建议关注科技低位板块（消费电子/智驾/国产算力/AI软件） 新消费反内卷品种 及商业航天等主题投资 [5]