金华银行受监管处罚事件 - 中国人民银行浙江省分行对金华银行开具717.5万元罚单 这是该行成立以来的最高处罚纪录[1] - 处罚涉及多项业务违规 包括违反账户与商户管理规定、违反反假货币业务规定、占压财政存款、违反信用信息管理规定、未履行客户身份识别义务、未报送大额或可疑交易报告、与身份不明客户交易[1] - 除银行主体被警告并罚款外 另有11名涉事责任人被连带处罚 合计罚款29万元[3] - 被处罚责任人包括时任杭州分行行长、开发区支行副行长等 相关责任部门涉及运营部、零售业务部、法律合规部、信息科技部及多家分行[3] 金华银行经营与资产状况 - 公司成立于1997年12月 注册资本约22.61亿元 在浙江省内设有112家分支机构 员工总数超过2200人[3] - 截至2024年末 公司资产总额为1173.73亿元 报告期内营业收入为21.64亿元 净利润为6.39亿元[3] - 截至2024年末 公司不良贷款率高达1.21% 显著超过浙江省内银行业0.76%的平均水平[3] 近期银行业监管处罚趋势 - 近期有多家银行收到百万元以上罚单 显示监管持续发威[4] - 例如 浙江桐乡农村商业银行因贷后管理不到位等问题被罚款90万元 相关责任人被警告并罚款[4] - 绵阳农商行因违反金融统计规定等多类违规行为被罚款147.7万元 相关责任人被罚款[4] - 贵州仁怀茅台农村商业银行因提供虚假统计资料等8项违规被罚款151.6万元 3名责任人被罚款[4]