事件概述 - 广发银行东莞分行成功拦截一起跨境电信诈骗案件 为客户全额保全资金超过20万元人民币 [1] - 事件发生在8月11日 退休客户在旅途中接到冒充“抖音客服”的诈骗电话 [1] - 诈骗分子谎称客户账号被误开“年度会员” 将每月自动扣费800元 诱导客户下载“屏幕共享”APP并企图远程操控手机银行进行转账 [1] 诈骗手法与银行风险识别 - 诈骗话术加剧客户恐慌 诱导其办理定期存款提前支取、购汇转账并将资金汇至陌生人账户 [1] - 银行智能风控系统实时捕捉到异常操作指令 立即触发最高级别防护机制并拦截多笔对外转账操作 [1] - 风险预警同步推送至账户归属网点的反诈专员 专员快速研判后对账户采取暂停非柜面交易的临时保护措施 [1] 银行处置与客户反馈 - 银行反诈专员第一时间联系客户及其家属进行劝阻 [1] - 专员电话指导客户卸载风险APP、修改账户密码并强化安全设置 [2] - 凭借系统极速响应与人工高效联动 客户20万余元资金得以全额保全 [2] - 8月13日 客户赠送锦旗致谢 对银行科技防诈能力与工作人员责任感给予高度评价 [2] 银行风控体系 - 广发银行东莞分行凭借“智能风控体系与人工干预的高效联动”成功拦截诈骗 [1] - 银行反诈团队通过“科技防御+人工联防”体系 实现从风险识别到处置的全闭环防护 [2] - 该体系以实际行动筑牢客户资金安全防线 [2]