财务公司基本情况 - 财务公司为中国五矿集团有限公司下属金融机构 注册资本为人民币350,000万元 注册地址位于北京市海淀区 [1] - 财务公司由五矿资本股份有限公司和五矿资本控股有限公司共同出资 接受国家金融监督管理总局监管 [1] - 金融许可证机构编码为L0001H211000001 统一社会信用代码为91110000101710917K [1] 风险管理架构 - 财务公司设立股东会、董事会、监事会 董事会下设风险管理委员会 由非高级管理人员的董事组成 [1] - 财务公司建立分工合理、职责明确、互相制衡的组织结构 为风险管理提供前提条件 [1] - 编制《内部控制管理办法》 建立授权管理制度 形成部门间、岗位间相互监督制约的机制 [2] 风险控制措施 - 结算业务依据《人民币结算办法》等制度执行 每项业务均有详细操作流程控制风险 [2] - 资金结算主要依靠五矿司库系统 支持多级授权审批和即时对账功能 [3] - 存款业务遵循平等自愿原则 严格执行国家金融监管规定保障资金安全 [5] - 信贷业务执行贷前调查、贷中审查和贷后检查三查制度 实施审贷分离和分级审批机制 [6] 信息系统建设 - 2017年实施中国五矿资金管理与结算系统建设 2023年更名为五矿司库系统 配套建设独立机房和异地灾备机房 [6] - 机房部署高性能防火墙实施内外网隔离 采用数字证书认证确保系统安全 [6] - 已与二十家银行核心业务系统对接 确保数据传输安全与高效 [6] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额503.01亿元 负债总额441.10亿元 所有者权益61.90亿元 [7] - 资产负债率87.69% 2025年1-6月营业收入2.03亿元 利润总额0.99亿元 净利润0.83亿元 [7] - 公司在财务公司存款余额23.64亿元人民币 贷款余额和承兑汇票余额均为0 [9] 监管合规状况 - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 无重大风险发生 [7][8] - 纪检审计部负责内部稽核 对内部控制执行情况和财务活动进行监督检查 [6] - 风险管理体系无重大缺陷 关联存贷款等金融业务风险可控 [7][9]