案件基本情况 - 广东省潮州市饶平县珠宝店老板詹某某在2022年2月至4月期间通过大额黄金交易协助转移电信诈骗资金总额超过600万元涉及91名受害者[1] - 詹某某在警方明确告知资金为诈骗所得且银行卡被冻结后仍继续配合犯罪团伙进行交易[1] - 案件最终追回赃款和黄金价值超过500万元但詹某某仍被判处有期徒刑三年六个月并处罚金5万元[2] 行业运营风险 - 黄金行业因产品具有价值高、便携性强、易变现和匿名交易特性成为犯罪分子洗钱的重要工具[6] - 犯罪分子通过大额刷卡购买黄金后通常将黄金转运至境外或变现以实现资金形式转换和来源掩盖[6] - 行业经营者需对异常交易保持高度警惕包括不挑款式、多张银行卡切换支付等可疑行为[1] 法律合规要求 - 刑法第三百一十二条规定明知是犯罪所得仍通过收购、转移等方式掩饰隐瞒的行为构成刑事犯罪[6] - 经营者需严格执行反洗钱规定包括核实资金来源和必要时向主管部门报告可疑交易[6] - 本案中詹某某在店员提示交易异常和警方明确警告后仍持续配合交易被认定为故意犯罪行为[6] 社会影响与警示 - 该案例作为最高人民法院和最高人民检察院联合公布的6个典型案例之一引发广泛社会讨论[4] - 网友评论指出经营者为追求利润忽视法律规范将面临严重法律后果[4] - 行业需以此案为警示加强内部合规管理和员工反洗钱培训[4]