国信财务公司基本情况 - 公司成立于2010年12月14日 注册资本200,000万元人民币 为经原中国银监会批准的非银行金融机构 [1] - 股权结构为江苏省国信集团有限公司持股73.33% 江苏省投资管理有限责任公司持股26.67% [1] - 经营范围为企业集团财务公司服务 注册地址为南京市玄武区长江路88号24楼 [1] 内部控制体系架构 - 建立两级治理架构：风险管理决策层（党委会/董事会/风险控制委员会）与风险管理执行层（经营层/职能部门） [2] - 设置三道风险防线：业务部门（一线风险识别）、风险管理部（二线监控协调）、稽核审计部（三线独立监督） [2] - 实行审贷分离制度 根据贷款规模/种类/期限/担保条件设定审批权限 设立信贷审查委员会作为决策机构 [2] 业务风险控制措施 - 商业汇票业务需核实票据合法性及对应交易合同/增值税发票的真实性 [3] - 存款业务严格核对开户信息 禁止吸收非成员单位存款 存款期限需与贷款期限结构匹配 [4] - 同业拆借业务需经全国银行间同业拆借中心批准 拆入资金仅用于弥补头寸 余额不得超过资本总额 [4] 运营与结算管理 - 遵循"谁的钱进谁的账"原则 对结算凭证审查指令有效性 明确委托贷款业务中各方权责关系 [5] - 建立表外业务风险信息管理系统 全面监控单个及总体业务风险变动情况 [5] - 严格执行国家会计准则 加强会计基础工作 确保会计资料真实完整 [5] 经营与监管状况 - 截至2025年6月30日 总资产231.51亿元 所有者权益270.78亿元 吸收成员单位存款196.65亿元 [6] - 所有监管指标均符合要求 坚持稳健经营原则 未发现重大风险缺陷 [6] - 管理制度健全 业务按规范流程开展 整体风险可控 [6]