核心观点 - 房地产从业机构需履行反洗钱义务 包括客户身份识别 可疑交易报告和资料保存等 新规自2025年9月1日起实施 [1][2][14] 适用范围与监管框架 - 适用于境内提供房屋销售或经纪服务的房地产开发企业和中介机构 [2] - 住房城乡建设部会同中国人民银行制定管理规定并实施监督管理 [2] - 行业自律组织在主管部门指导下开展反洗钱自律管理 [2][10] 反洗钱义务内容 - 机构需建立健全反洗钱内部控制制度并指定专人负责 [5] - 必须定期识别和评估洗钱风险并采取相应管理措施 [6] - 销售或经纪服务前需查验客户身份证明材料并记录交易目的 [6] - 禁止向身份不明客户销售房屋或提供经纪服务 [1][6] - 客户身份资料和交易记录保存期不少于十年 [1][6] - 发现可疑交易需及时向中国反洗钱监测分析中心报告 [1][6] - 对特定名单对象采取特别预防措施并停止服务 [7][8] - 需配合反洗钱宣传和培训并开展内部审计监督 [8] 监督管理机制 - 各级住房城乡建设主管部门实施监督检查 [9] - 建立中国人民银行与住房城乡建设主管部门的工作沟通机制 [10] - 行业自律组织承担制定规范 风险评估 协调报告和惩戒等职责 [10] - 基于风险原则对机构采取差异化监管措施 [10][11] 法律责任与附则 - 违反规定由房地产主管部门依据《反洗钱法》处罚 [12] - 违反自律规范由行业自律组织予以惩戒 [13] - 新规自2025年9月1日起施行 此前不一致规定按本办法执行 [1][14]