财务公司基本情况 - 财务公司成立于1997年7月22日，初始注册资本为人民币3亿元，经多次增资后注册资本达人民币50亿元 [2][3] - 股东结构为中广核集团、中广核工程有限公司及中广核服务集团有限公司，分别持股 [3] - 持有金融许可证、金融机构代码证及营业执照，法定代表人朱慧，注册地址为深圳市福田区 [3] - 经营范围涵盖存款、贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借及固定收益类投资等业务 [4] 内部控制体系 - 内部控制目标包括合规经营、资产安全、效率提升及战略实现，遵循全面性、重要性、制衡性、适应性及成本效益原则 [4][5] - 治理结构由股东会、董事会（下设审计与风险管理委员会）、总经理部及专业委员会组成，实行董事会领导下的总经理负责制 [5][6][7] - 已构建完善的制度体系，覆盖资金外汇、投资银行、结算、风险管理等领域，内控制度全面信息化 [8][10] - 2025年上半年发布3份合规风险提示及9份合规审查意见，2024年监管评级结果为2A（深圳辖内唯一） [9] 风险管理措施 - 风险管理流程包括风险评估、策略制定、监控预警及改进，组织架构由董事会、专业委员会及业务部门共同组成 [9][10] - 资金外汇及结算业务重点管理流动性风险、交易对手风险及操作风险，通过资产负债管理、交易对手筛选及限额控制等措施防范风险 [11][12][13] - 信贷业务实行综合授信管理、贷审分离及全流程风险监控，客户信用评级模型优化为12个模型涵盖9档21级别 [14][15][16][17] - 投资业务遵循合规稳健原则，系统实现自动风险控制，建立重大突发事件预警响应机制 [18][19] - 财务会计管理强调岗位分离、账务准确及信息披露规范，信息科技系统通过ISO/IEC27001认证并符合网络安全等级保护标准 [20][21][22][23][24] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日，资产总额548.31亿元，负债总额478.44亿元，所有者权益69.87亿元，2025年上半年营业收入3.51亿元 [25] - 监管指标全部符合《企业集团财务公司管理办法》要求，包括资本充足率、贷款余额占比、负债限额等 [26] - 关联交易中，公司（含子公司）在财务公司存款比例达98.87%（2025年6月），贷款比例9.02%，风险可控 [28][29] 总体评价与结论 - 财务公司治理结构规范，内控制度有效执行，资金、信贷及投资业务风险控制良好 [25] - 经营合法合规，未发现违反监管规定的情形，关联交易及存贷款业务风险整体可控 [26][29]