基本情况 - 宝武集团财务有限责任公司是1992年6月经批准成立的全国性非银行金融机构 由国家金融监督管理总局监管 [1] - 主要股东包括中国宝武集团持股24.32% 马鞍山钢铁持股22.36% 宝山钢铁持股16.97% 太钢集团持股12.58% 山西太钢不锈钢持股12.08% 武汉钢铁持股9.48% 马钢控股持股2.21% [1] - 经营范围涵盖存款吸收 贷款办理 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑 买方信贷 固定收益证券投资及套期保值交易等11类金融业务 [2] 内部控制体系 - 建立以公司治理结构为基础 内部控制制度为核心 合规梳理与稽核监督为手段的全面内控体系 [3] - 实行"四位一体"风险管控理念（合规 业务连续性管理 风险管理 内控）和"三纵三横"管理体系（决策层/管理层/执行层 业务部门/风险合规部门/内审部门） [6] - 设置10个部门及3个分公司 实现前中后台职责分离 包括风险合规部 审计稽核部等专业风控部门 [6] - 内部监督形成监事会 董事会审计委员会和审计稽核部三道防线 [12] 业务风险管理 - 存款及结算业务严格执行《结算业务管理办法》等制度 遵循平等自愿原则保障资金安全 [7] - 信贷业务实行贷前调查 贷中审查 贷后检查机制 运用智慧风控系统通过大数据技术监测信用风险 [8] - 资金业务遵循安全性 流动性 效益性原则 制定《资金管理办法》规范资金计划管理 [9] - 投资业务以低风险固定收益类证券为主 建立前中后台分离的投资管理体系 [9] - 信息系统通过国家三级等级保护验收 核心系统由宝信软件开发并定期复评 [10] 经营与监管状况 - 截至2025年6月30日 总资产688.13亿元 总负债585.04亿元 所有者权益103.09亿元 营业收入7.71亿元 利润总额4.00亿元 [15] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [15] - 建立三级备付体系 每日预测资金供需 保障流动性安全 [15] 关联交易管理 - 新疆八一钢铁在财务公司存款利率区间0.1%-1.0% 每日最高余额不超过30亿元 [16] - 通过"关联交易管控系统"实时监测交易限额 保障资金使用合规性 [16] - 未发生因财务公司头寸不足导致的延迟付款情况 [16]