信科财务公司基本情况 - 信科财务公司于2011年11月22日注册成立 注册资本10.00亿元 由中国信息通信科技集团有限公司100%持股 [1] - 公司类型为法人独资有限责任公司 法定代表人为肖波 注册地址位于北京市海淀区 [1] - 2022年9月2日公司名称由大唐电信集团财务有限公司变更为信科（北京）财务有限公司 [1] 经营范围 - 业务涵盖吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借等 [2] - 提供财务顾问 信用鉴证 咨询代理 票据承兑 买方信贷及固定收益类有价证券投资服务 [2] - 经营范围内包括国家金融监督管理总局批准的其他业务 [2] 内部控制体系 - 公司建立股东、董事会、监事三权分立的法人治理结构 董事会负责重大决策 高级管理层负责日常运营 [4] - 设立风险控制委员会审议年度风险管理政策及不良资产处置方案 贷款审查委员会审批信贷业务政策及授信额度 [5] - 制定《结算业务管理办法》《存款业务管理办法》《反洗钱管理办法》等制度 覆盖资金计划、存款业务、结算、融资等领域 [6][7][8][9] - 审计稽核部负责对业务合规性进行稽核检查 推动内控改进 确保风险有效识别与评估 [15] 业务风险管理措施 - 资金计划管理遵循资产负债管理原则 通过同业拆借业务管理制度保障资金安全性、流动性和效益性 [9] - 成员单位存款业务遵循平等自愿原则 结算业务通过电子支付系统及纸质指令双轨运行 印章分人管理严禁带出 [9] - 贷款对象仅限于成员单位 制定《自营贷款业务管理办法》《委托贷款业务管理办法》等信贷风险控制制度 [10][11] - 委托贷款实行先存后贷 不垫付资金 总额不超过委托存款总额 重点审查资金来源及借款用途合规性 [12] - 证券投资业务由董事会确定战略 金融业务部负责市场研究及项目报批 风险管理部负责合规审查及风险评估 [13] - 对外投资遵循《自营有价证券投资业务管理办法》等制度 确保投资科学高效且风险可控 [14] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日 公司资产总额77.03亿元 所有者权益13.02亿元 吸收成员单位存款63.94亿元 [18] - 营业收入0.75亿元（含投资收益及公允价值变动收益） 利润总额0.06亿元 净利润0.04亿元 [18] - 资本充足率18.15% 流动性比例71.37% 贷款余额占存款余额加实收资本比例60.50% 均符合监管要求 [18] - 集团外负债总额为0 票据承兑余额占资产总额0.35% 投资总额占资本净额26.05% 各项指标均合规 [18][19] 关联交易情况 - 截至2025年6月30日 武汉长江通信在财务公司存款余额0.69亿元 占公司存款余额比例9.03% 贷款余额为0 [19] - 存款安全性和流动性良好 未出现延迟付款情况 交易峰值未超出年度协议上限 [19][20] 总体风险评估结论 - 信科财务公司具备合法有效的金融许可证及营业执照 内部控制制度完整且执行有效 [20] - 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》的情形 监管指标全部符合要求 风险管理无重大缺陷 [20] - 关联存贷款等金融业务风险可控 [20]