财务公司基本情况 - 公司名称为江西铜业集团财务有限公司 法定代表人为张嵩 注册资本为260,000万元 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 担保 委托贷款 债券承销 同业拆借等业务 [1] - 股权结构中江西铜业股份有限公司出资255,658万元 持股比例98.33% 江西铜业铜材有限公司出资4,342万元 持股比例1.67% [1] 合规性管理与风险控制 - 建立由股东会 董事会及经营层组成的治理结构 下设审计委员会 风险管理委员会等专门委员会 [1] - 制定《全面风险管理制度》《内部控制管理办法》等制度 形成分级风险清单和评估体系 [2] - 实行分类 分层和集中风险管理 建立"三道防线"管理体系 明确战略 执行和操作层面的分工 [3] - 制定业务管理办法控制操作风险 包括存款业务遵循平等自愿原则 资金结算通过网银系统严格权限控制 [3] 重要控制活动 - 流动性管理遵循资产负债管理规定 通过资金计划管理和成员单位收支日报分析资金动向 [4] - 信贷管理体系遵循《贷款通则》等法规 制定信用评级 授信管理 贷后管理等制度 实现审贷分离和监督制约 [4] - 同业与投资业务严格审查审批程序 制定授信管理 债券投资 同业拆借等制度 [5] - 信息科技风险管理制度涵盖网络安全 系统运维 灾备应急 权限管理等领域 定期组织应急演练 [5] - 内部审计稽核制度由稽核审计部执行 定期审计监督经营全过程并提出改进建议 [6] 应急准备与内控评价 - 建立《重大金融风险和突发事件应急预案》等应急制度 设立应急处置领导小组 遵循快速反应统一指挥原则 [7] - 内控评价体系完备 每年评估有效性 业务活动均按内控制度开展 无重大缺陷 运行有效 [7] 经营管理与监管指标 - 截至2025年6月30日资产总额315.39亿元 贷款余额122.06亿元 负债总额269.53亿元 吸收存款268.55亿元 所有者权益45.86亿元 [8] - 2025年上半年营业总收入2.34亿元 利润总额1.7亿元 净利润1.44亿元 [8] - 资本充足率23.08% 流动性比例58.39% 贷款比例54.13% 集团外负债比例0% 均符合监管要求 [8] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日公司在财务公司存款余额174.99亿元 贷款余额89.14亿元 业务风险可控 [9] 风险评估结论 - 财务公司经营规范且业绩良好 风险管理体系完备 资信状况良好 监管指标符合规定 关联业务风险极低 [9]