银行风险识别案例 - 民生银行汕头潮南支行通过精准识别客户交易行为 发现账户存在频繁快进快出及多陌生人交易的特征 [2] - 工作人员确认客户使用"金荣中国"APP投资伦敦黄金 该平台宣称高收益和国资背景 客户已投入1万多元资金 [2] - 经核查发现APP制作粗糙 黄金行情与正规市场严重不符 且资金通过个人陌生账户收付 未与平台直接划转 [2] 诈骗平台特征 - 该APP被反诈中心认定为典型虚假投资理财诈骗平台 诈骗分子多位于境外 追款难度极大 [2] - 非法金融活动常以专业形象、国资背景和高回报承诺为伪装实施诈骗 [3] - 平台资金流向异常 未与宣称的投资标的产生直接关联 [2] 风险防控机制 - 银行遵循"了解你的客户"原则 成功拦截客户后续投资资金 [2] - 建立警银联动机制 反诈中心协同银行进行客户劝导和风险提示 [2] - 金融机构需持续提升对新型诈骗模式的识别能力 履行资金安全守护职责 [3] 案例启示 - 金融科技快速发展背景下 非法金融活动形态持续演变 [3] - 银行一线员工作为金融风险守门人 需将风险拦截在资金实际损失发生前 [3] - 该案例凸显银行风险识别体系在保护客户资产方面的重要价值 [2][3]