业绩表现 - 上半年净利润同比增长2.7%至1395亿元人民币 再次领先主要银行 [1] - 净利润表现与美银证券预期完全一致 [1] 评级与目标价调整 - H股目标价上调0.5%至5.7港元 A股目标价上调1.2%至6.86元人民币 [1] - 重申H股买入评级 因每股盈利成长领先同业 [1] - A股评级从买入降级至跑输大市 因过去三个月股价上涨近30%大幅超越同业及H股 [1] 股息收益率 - A股股息收益率降至仅3.6% [1]