核心财务表现 - 上半年纯利同比下跌0.9% 逊于预期 [1] - 拨备前利润同比增长0.1% 低于预期 [1] - 股东权益回报率同比下降0.8个百分点至8.6% [1] - 中期每股股息同比减少9.4%至0.109元人民币 [1] 资本与资产质量 - 普通股权一级资本充足率环比上升75个基点至12.57% 受注资影响 [1] - 贷款规模环比增长2% 同比增长9.1% [1] 盈利能力指标 - 第二季度净息差环比下降5个基点至1.24% [1] - 净利息收入环比下降0.6% [1] 机构预测调整 - 2025年至2027年盈利预测下调1%至2% [1] - 目标价由4.72港元下调至4.42港元 维持中性评级 [1]