事件概述 - 建设银行济南唐冶中路支行成功拦截一起针对年轻母亲的虚假退款诈骗案件 客户险些损失5000元奶粉钱[1][2] 反诈操作流程 - 工作人员通过主动发现客户异常行为启动干预程序 发现对方账户已暂停非柜面业务需柜台办理[1] - 高柜柜员以核实用途为由拖延转账 同时网点负责人联动辖区民警到场协助验证[1] - 民警通过警务通系统查询发现收款账户近一个月收到20多笔类似保证金转账 已被标记为诈骗账户[1] - 现场拨打官方电话确认母婴店从未开展此类退款活动 最终使客户意识到受骗[1] 后续风险控制措施 - 协助客户注销可疑账户绑定并在系统内标注风险提醒[2] - 安排客户加入支行反诈宝妈群进行持续教育[2] - 通过员工反诈培训 网点反诈宣传角及各类反诈交流群构建防护体系[2] 机构反诈战略 - 将客户资金安全置于首位 常态化开展反诈培训与宣传[2] - 持续深化与公安部门联动 创新反诈服务模式[2] - 通过专业服务和风控体系践行金融机构社会责任[2]