行业核心挑战 - 期货公司数字化转型加快但网络与信息安全风险点随之增加 在业务发展与合规安全之间寻找平衡点成为主要挑战 [1] 监管处罚与违规情形 - 截至今年8月底 各地证监局发布与期货公司相关的处罚中共有8例涉及外部软件和信息接入相关的网络与信息安全问题 [2] - 主要违规情形包括未开展外部接入信息系统合规评估 未妥善保存评估材料 客户接入前未开展必要核查 尽职调查和准入评估不充分 以及向开发商提供实盘部署环境等 [2] 外部接入业务模式 - 期货公司为市场提供外部接入主要有三种模式 最普遍的是客户使用常见交易终端软件 期货公司完成接入测试后客户无需额外测试 [3] - 针对中低频量化客户 其策略相对简单 对交易速度要求不高 客户自研或购买第三方平台通过互联网接入主席或次席柜台 [3] - 针对高频客户 其策略程序部署在交易所托管机房 对延时性要求较高 期货公司通过提供不同交易柜台满足市场需求 [3] 安全与稳定性解决方案 - 解决系统稳定性和数据安全性的方式包括技术安全保障 采用先进加密算法和严格身份认证机制 [4] - 通过合规措施 遵循监管要求并由内部合规团队对API接入的程序化交易进行全面审查 [4] - 建立交易风险监控系统实时监测交易指标 设置资金预警机制保障资金安全 [4] - 涉及第三方技术供应商时 审核其基本资质文件并评估其技术能力与行业经验 [4] 外部接入管理措施 - 将系统外部接入管理纳入合规风控体系 建立健全接入测试 交易监测等全流程管理机制 [5] - 明确系统功能要求 程序化交易者系统需具备异常监测等功能 期货公司系统需具备验资验仓等功能 [5] - 严格准入评估 在客户接入前做好尽职调查和准入评估 规范交易行为并加强交易监测 重点监控高频交易 [5] - 建立主机交易托管资源管理制度 对资源使用进行监控 对异常交易客户限制其使用资源 [5] 行业运营难点与监管环境 - 行业在网络和信息安全方面存在IT投入成本较高和面对市场获客竞争压力的难点 [6] - 网络和信息安全监管措施逐步细化和完善 例如近期发布《期货市场程序化交易管理规定（试行）》 并需遵循《网络安全法》《数据安全法》等 [6] 业务发展与风险平衡策略 - 公司在优先满足监管要求的情况下尽量优化外部接入流程 虽然可能导致客户流失但能规避监管处罚风险 吸引更优质的大体量客户 [7] - 建议建立由风险合规 业务 信息技术 财务等部门组成的跨部门决策团队 通过协同决策平衡业务需求与风险隔离 [7] - 制定清晰规范的决策流程 明确各环节和责任主体 并建立决策后的评估机制以跟踪效果和优化调整 [7] 合规能力提升建议 - 完善制度与流程建设 依据相关法规制定涵盖数据保护 访问控制 应急响应等的制度 [9] - 提升合规意识与能力 开展定期培训和组织演练 让员工掌握应对网络安全事件的技能 [9] - 加大技术投入与创新 升级安全防护系统如防火墙 入侵检测系统 并引入人工智能 区块链等新兴技术 [9] - 优化应急响应机制 建立覆盖网络安全事件 自然灾害等多种情况的应急预案 [9] 行业合作与交流 - 期货公司应与监管机构保持密切沟通 及时了解最新法规政策并主动配合监管检查 [10] - 参与行业协会组织的培训 研讨会等活动 了解行业最新动态和技术趋势以提升安全管理水平 [10]