市场整体表现 - A股三大股指集体回调 沪指收盘跌0.45%至3858.13点 深证成指跌2.14%至12553.84点 创业板指跌2.85%至2872.22点[1] - 沪深北三市成交额达29128亿元 较前一日增加1349亿元 超4000只个股下跌[1][2] - 港股同步下挫 恒生科技指数跌超1% 中兴通讯跌近8% 华虹半导体和中芯国际跌约5%[1][3] 银行板块表现 - 银行板块逆市上扬 渝农商行涨4.23% 沪农商行涨3.89% 齐鲁银行涨3.79% 招商银行涨3.48%[4][5] - 2025年上半年上市银行营收同比增长1.03% 归母净利润同比增长0.77% 二季度单季营收增速提升至3.88%[6] - 城商行业绩增速领先 国有行营收修复明显 股份行净利改善幅度较大[6] 机器人概念板块 - 机器人概念午后强势拉升 上纬新材涨14.66% 震裕科技涨14.53% 安培龙涨13.42%[7][8] - 市场传闻特斯拉机器人2026年量产 周产目标1000-10000台 对应年化产能5万-50万台[8] - 特斯拉Optimus已完成V3版本核心设计 自由度更多且成本较低 产业链关注滚珠丝杠和减速机环节[9] AI产业链调整 - AI产业链大幅回调 锐捷网络跌11.65% 太辰光跌10.73% 天孚通信跌10.34% 光迅科技等多股跌停[10][11] - 新易盛和中际旭创单日成交额均超300亿元 分列A股成交额前两位[2] - 回调主因板块轮动和获利资金出逃 行业基本面未现明显变化[11] 机构观点 - 银河证券认为银行基本面改善拐点可期 消费贷贴息政策有望释放零售业务需求[6] - 天风证券指出银行股股息率和估值优势显著 险资和公募基金增量资金将增强估值修复持续性[6] - 中信建投证券强调AI算力投资方兴未艾 北美链和国产链均具关注价值[12]