基金业绩表现 - 2025年上半年基金利润51.1万元，加权平均基金份额本期利润0.0378元 [3] - 上半年基金净值增长率2.61%，截至9月3日单位净值1.075元 [3] - 近一年复权单位净值增长率10.03%，同类排名74/80；近半年增长率6.87%，同类排名67/82；近三个月增长率-0.99%，同类排名75/82 [5] 风险收益指标 - 成立以来夏普比率0.8025 [24] - 成立以来最大回撤8.58%，2025年一季度单季度最大回撤4.41% [27] - 平均股票仓位84.68%，接近同类平均84.87%；2024年末最高仓位91.1%，2024年上半年末最低仓位70.76% [31] 估值水平 - 持股加权市盈率6.81倍（同类均值-1056.23倍），市净率0.66倍（同类均值1.55倍），市销率0.51倍（同类均值1.15倍） [9] - 基金重仓股包括工商银行、农业银行、保利物业、中国太保、建设银行等红利型资产 [40] 成长性指标 - 持有股票加权营业收入同比增长率-0.03%，净利润同比增长率0.04% [15] - 加权年化净资产收益率0.1% [15] 基金运作特征 - 基金规模1681.78万元，持有人1527户，总份额1529.81万份 [32][34] - 机构持有占比65.37%，个人投资者占比34.63%，管理人员工持有2.3% [34] - 最近半年换手率50.78%，持续低于同类均值 [38] - 基金经理陈博管理6只基金近一年均实现正收益，旗下上银未来生活灵活配置混合A近一年收益率达72.47% [3] 投资策略定位 - 基金属于偏股混合型产品，长期投资周期股票，重点配置财务质量好、盈利增长、股息率稳定的个股 [3] - 管理方强调在当前长债利率水平下，红利资产仍具备配置价值，股息率标的具有确定性和吸引力 [3]