业绩预估调整 - 将2025财年预估营运利润上调3% 反映平安银行更高贡献及财产险承保结果优于预期 [1] - 将全年新业务价值预估上调4% [1] - 将2026至2027财年新业务价值预估上调11%至12% 基于利润率预估提高2个百分点 [1] - 将2025至2027财年寿险内含价值预估上调6%至7% [1] - 将2026至2027财年营运利润预估上调1%至3% [1] 目标价与评级 - H股目标价从58港元上调至61港元 [1] - A股目标价从65元上调至67元 [1] - 维持买入评级 [1] 产品策略 - 9月产品重新定价可能带来利润率优势 [1]