行业发展趋势 - 公募基金行业正步入深化改革、提质增效的关键阶段，是资本市场的重要参与者和居民财富管理的主力军 [1] - 行业高质量发展对推动公募基金行业实现高质量发展具有重要意义 [1] - 金融产品日益多样化和信息技术迅猛发展，使非法金融活动的表现形式更加复杂隐蔽 [1] 非法金融活动的定义与特征 - 非法金融活动是指未经金融管理部门依法许可或违反国家金融管理规定，实质从事货币、支付、吸收存款、放贷、保险、证券、基金、期货、外汇等各类金融业务活动的行为 [2] - 这类活动严重扰乱金融秩序，损害投资者权益，具有较强的欺骗性和隐蔽性 [2] - 非法金融活动并非一开始就以诈骗面貌出现，往往具有较强的伪装性与"合法外衣" [2] 非法金融活动的表现形式 - 虚构高收益项目进行融资，如声称投资农业种植、环保能源、文化产业、人工智能等新兴行业，夸大项目前景，宣传短期内高回报甚至稳赚不赔 [2] - 通过网络平台跨境操作，如建设仿真度高的投资网站或手机App，标榜境外监管、国际化操作，提供模拟收益截图、交易数据，实质为幕后操控的骗局平台 [2] - 假借国家政策、央企名义包装身份，如谎称项目受政府扶持、央企入股、知名机构背书，或伪造合作协议、批文截图、红头文件 [2] - 营造专业指导假象，如通过网络直播、微信群教学、虚构金融讲师、投顾老师，向投资者提供虚假分析建议，引导其在指定平台交易，并从中抽佣牟利 [3] 投资者识别与防范要点 - 看资质：是否持牌经营，合法从事金融业务的机构必须依法取得中国人民银行、银保监会、证监会等监管部门颁发的业务牌照 [3] - 看宣传：是否存在诱导性承诺，如"本金无风险"等描述，正规资管产品不会对收益作出任何保证 [3] - 看资金流向：是否使用合规账户，非法平台往往要求客户将资金打入私人账户、第三方账户、境外账户，或通过二维码收款等方式绕开监管 [3] - 看信息披露：是否透明、可验证，合法金融产品会通过招募说明书、基金合同、产品说明等形式披露关键内容，并接受监管机构备案审核 [3] - 看传播方式：是否依赖"熟人营销"，如通过熟人介绍、"投资群"鼓吹、"导师带单"等方式推广，营造从众心理，缺乏正规销售和服务渠道 [4] 风险应对措施 - 一旦识别出疑似非法金融活动，投资者应尽快前往属地公安机关经侦部门报案 [5] - 若相关活动涉嫌非法集资、非法证券行为等，投资者可向中国证监会、银保监会、市场监管局举报 [5] - 在发现风险后主动劝导身边人谨慎对待此类投资，避免更多人落入陷阱 [5]