银行股增持动态 - 多家上市银行获大股东及管理层密集增持 包括光大银行、南京银行、华夏银行和苏州银行等 [1][3][4] - 光大集团增持光大银行1397万股 占总股本0.02% 金额5166.1万元 [3] - 南京银行获紫金信托增持5679.98万股 占总股本0.46% 紫金集团合计持股比例升至13.02% [3] - 华夏银行核心团队累计增持422.93万股 金额3190.2万元 达计划下限106.34% [4] - 苏州银行核心管理层全员参与增持 计划金额不低于420万元 [4] 银行业绩表现 - 2025年上半年A股42家上市银行营收2.92万亿元 归母净利润1.1万亿元 [1][7] - 超六成银行（26家）实现营收与净利润"双增" [1][7] - 农业银行股价涨幅超40% 总市值2.55万亿元创历史新高 首超工商银行 [8] - 农业银行、浦发银行、青岛银行、西安银行年内涨幅均超20% [8] 分红机制创新 - 多家银行推出中期分红计划 工商银行分红503.96亿元领跑 [7] - 国有大行及股份制银行、区域银行均参与中期派息 阵营持续扩容 [7] - 新"国九条"推动多次分红 强化价值投资理念 [8] 行业转型与估值 - 银行业净息差逐步企稳 资产质量持续改善 [1][5] - 经营模式向精细化转型 提升资本使用效率和弱周期韧性 [9] - 行业非息收入占比稳步提高 客户分层经营深化 [9] - 银行股兼具高股息与低估值特征 在资产配置中发挥防御与收益平衡作用 [9] 资金配置动向 - 险资、社保等长线资金频繁举牌银行股 巩固配置价值 [8] - 低利率环境下高股息率凸显配置优势 [8] - 7月中旬后板块出现"倒V"型回调 受市场风格切换及"分红即走"策略影响 [8]