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从“黑盒”走向“白盒” 银行理财竞逐指数化赛道
中国经营报·2025-09-16 07:03

近日,交银理财发布了"中诚信—交银理财多元策略大类资产配置指数"。据了解,自2022年起,交银理 财稳享添福、慧选系列理财产品投资的多资产部分参照该指数方法论进行配置,以绝对收益为目标,通 过多资产分散、多策略互补,在追求合理收益的同时降低组合风险。 资深金融监管政策专家周毅钦指出,传统理财产品的业绩比较基准多采用固定单一数值,难以匹配多资 产配置的实际运作情况。而基于指数设计的业绩比较基准,可根据产品投资范围(如股、债、商品等) 动态调整权重与成分,更贴合组合实际收益表现,让投资者更清晰地了解收益来源和波动原因,更客观 地评估产品业绩是否达标,减少业绩预期与实际收益的偏差。 "在当前市场环境下,理财公司集中推出各类指数化产品,也是为了应对低利率环境,寻求收益增 厚。"周毅钦进一步指出,比如多元策略大类资产配置指数,通过多资产分散、多策略互补,助力理财 产品在追求合理收益的同时降低组合风险,从而在低利率环境中开拓收益空间。同时,也为理财资金参 与资本市场长期入市搭建有效路径。 中经记者 郝亚娟 夏欣 上海、北京报道 理财子公司掀起指数化风潮。《中国经营报》记者注意到,交银理财发布多元策略大类资产配置指数, 招 ...