行业背景与发展方向 - 我国公募基金行业在服务实体经济与国家战略、促进资本市场改革发展稳定、满足居民财富管理需求等方面发挥了积极作用 [1] - 近年来行业“马太效应”愈发明显 [1] - 行业正处在追求高质量发展的背景下 [1][3] - 北京正在开展“新时代·新基金·新价值——北京公募基金高质量发展在行动”主题活动 [3] 公司战略与转型 - 益民基金为探索生存发展道路，正在强化核心投研能力建设并制定科技转型战略 [1] - 公司成立数量金融实验室，以AI为牵引，依托科技赋能和体系化建设，探索中小基金公司特色生存道路 [1] - 数量金融实验室的成立与高效运行，是对高质量发展行动方案的积极回应 [3] - 这标志着公司正式踏上了“以AI为牵引的数量金融特色发展之路” [3] - 公司将继续推进普惠金融高质量发展，推动公募基金行业转型升级，提升服务实体经济能力，强化投资者教育与保护 [3] 数量金融实验室的核心 - 实验室的源头根植于公司总经理在投资一线十余年的实践积累 [1] - 核心使命是运用大数据与人工智能技术，深度赋能投研全流程，力争构建业内领先的智能投研系统 [1] - 核心功能是基于海量的因子数据和独特的工学模型框架，动态筛选出符合严格标准的股票，而非预测“黑天鹅”事件 [1] - 体系化的科技驱动模式是公司投研能力提升的核心驱动力 [1] 科技赋能投资管理的具体应用 - 以今年4月初的市场震荡为例，在今年3月末，模型显示筛选出的合格股票数量出现显著下降，该信号触发了减仓机制，帮助有效规避了后续的部分市场风险 [2] - 在日常投资管理中，智能模型生成的股票信号是指引止盈止损的关键依据，确保投资决策的科学性和纪律性 [2] - 科技驱动模式使公司能够更聚焦于价值发现和风险控制 [2] - 公司构建多样化风险收益特征模型的能力，使其能够针对不同风险偏好投资者的需求，设计和提供更匹配、更精准的产品 [2] - 公司注重收益与风险平衡，尤其注重控制回撤，严控回撤通过数量金融实验室平台，运用人工智能和大数据数理统计为投资决策赋能 [2] - 公司力求为投资者创造长期、稳定的净值增长体验 [2]