监管处罚趋势 - 保险业顶格处罚如罚款、禁业、吊销许可证等越来越常见 处罚对象从涉嫌严重违法违规的外勤人员和高管 扩展到越来越多的内勤和基层管理岗位 [1] - 9月刚过半 保险业已有7人遭到禁业处罚 [5] - 监管通过“穿透式追责”和“问责到人” 不论职位高低 只要参与违法违规就可能被终身逐出行业 这有助于从源头遏制违规行为 [1][3][4] 具体处罚案例 - 时任燕赵财产保险张家口中心支公司总经理王某 因对虚构保险中介业务套取费用负有责任 被禁止终身进入保险业 [3] - 人保财险大同市分公司理赔中心人伤分部员工王某 因对虚构事实骗取他人财物负有责任 被终身禁业 [3] - 时任英大泰和人寿江苏分公司团险理赔综合事务岗马某某 因相关违法违规行为 被禁止进入保险业15年 [3] 监管政策与行业影响 - 金融监管总局就《关于严重失信主体名单管理的暂行规定》公开征求意见 提出对性质特别恶劣、情节特别严重的可列入严重失信主体名单并实施相应管理措施 [5] - 金融监管总局修订发布《行政处罚办法》 对行政处罚事项作出细化规定 完善处罚种类、决策、管辖及外部协同等 [6] - 监管重罚“关键少数” 倒逼险企从粗放扩张、“冲保费”转向“稳合规、稳治理” [5] - 未来几年金融监管从严、从紧的基调不会改变 监管范围将进一步细化和深入 可能涵盖公司治理、资金运用、消费者权益保护等更多领域和业务环节 [5]