印度央行吊销NBFC牌照事件 - 印度央行近期吊销了31家非银行金融公司的牌照，其中包括两家与逃亡的烈酒大亨维贾伊·马利亚有关联的加尔各答公司：Kamsco Industries和Pharma Trading Co [1] - 这两家公司注册于同一地址，并曾持有与马利亚长期关联的United Breweries的股份 [1] 印度央行的监管权力与行动背景 - 印度央行根据《印度储备银行法》第45-IA(6)条拥有广泛权力，可在公司停止NBFC业务、未能满足注册条件或未按规定维护账目时取消牌照 [3] - 分析师指出，此类注销通常发生在公司无实质非银金融业务、多年未提交报表或未能遵守印度央行规定的情况下 [4] - 在印度央行监管的超过9,000家NBFC中，估计仅有200-250家拥有规模可观业务，资产达到或超过1,000亿卢比 [4] 涉事公司的所有权与控制结构 - Kamsco和Pharma Trading分别于1998年6月4日和当月中旬获得NBFC牌照，均于今年8月1日被吊销牌照 [5] - 监管披露文件显示，马利亚的母亲Lalitha Mallya、儿子Sidhartha Mallya以及据称是其前执行助理的Tushita Patel为Kamsco的董事，后两人同时也是Pharma Trading的董事 [5] - Kamsco的股东包括The Gem Investment and Trading Co以及Pharma Trading公司本身 [6] - Pharma Trading截至2019年3月的股东包括维贾伊·马利亚本人、其继母Ritu Mallya以及Talesi Ventures Pvt Ltd等七方 [6] 涉事公司的业务性质与资产状况 - 印度央行数据显示这两家公司被归类为投资与信贷公司，其主要业务是资产融资、提供贷款或预付款以及收购证券 [7] - Kamsco在2019财年的最后一份年报中自称“投资公司”，且无营业收入，并披露其持有的超过220万股United Breweries股票于2018年5月3日被单方面转移至孟买执法局的存托账户 [8] - Pharma Trading在2019财年的最近申报文件中显示营业收入为74,064卢比，净亏损1.3亿卢比，其持有的超过150万股United Breweries股票也在同一天被以同样方式转移 [8] 相关资产处置与债务追回情况 - 2021年6月，印度报业托拉斯报道执法局将4,130万股United Breweries股份转移至债务追偿法庭，当时估值超过5,600亿卢比 [10] - 同月，《印度快报》报道该法庭代表试图向马利亚追回欠款的银行财团，将这些股份出售给了喜力公司 [10] - 马利亚声称其仅欠银行6,203亿卢比，但财政部报告已追回14,131.6亿卢比，是欠款额的数倍 [11]