公司市场地位与募资用途 - 根据弗若斯特沙利文报告，以2024年处理的保险案件数量计，暖哇科技是中国保险业最大的独立AI科技公司，以2024年收入计，为中国健康险行业具备全栈风险分析能力的最大的AI科技公司 [1] - 本次募集资金将主要投向四个方面：30%用于加强研发及技术基础设施以提高营运效率及分析能力，30%用于扩大地理覆盖范围、多元化保险范围及提升产品供应，30%用于对保险科技相关业务的潜在策略性投资，10%用于营运资金及其他一般企业用途 [1] 2024年财务表现 - 2024年度，公司实现营业收入9.44亿元，同比增长44.16% [1] - 2024年度，公司归母净利润亏损1.86亿元，较上年同期亏损2.44亿元有所收窄 [1] - 2024年度，公司经营活动产生的现金流量净额为703.9万元，同比增长51.64% [1] - 2024年度，公司基本每股收益为-1.69元 [1] - 2024年，公司筹资活动现金流净额为3947.1万元，同比增加3637万元 [6] - 2024年，公司投资活动现金流净额为-1659.1万元，上年同期为2725.6万元 [6] 2025年上半年财务表现 - 2025年1月1日至2025年6月30日，公司实现营业收入4.31亿元，同比增长1.01% [1] - 2025年上半年，公司归母净利润亏损1.02亿元，较上年同期亏损1.62亿元有所收窄 [1] - 2025年上半年，公司经营活动产生的现金流量净额为-780.8万元，上年同期为-5615.9万元，同比增加4835.1万元 [1][6] - 2025年上半年，公司基本每股收益为-0.92元 [1] - 2025年上半年，公司筹资活动现金流净额为5816.4万元，同比增加3090.8万元 [6] - 2025年上半年，公司投资活动现金流净额为-8916.5万元，上年同期为-296.3万元 [6] 资产重大变化 - 截至2025年6月，公司预付账款较上期末减少73.02%，占公司总资产比重下降11.81个百分点 [8] - 截至2025年6月，公司交易性金融资产占公司总资产的11.39%，上期末为0 [8] - 截至2025年6月，公司货币资金较上期末减少23.32%，占公司总资产比重下降4.89个百分点 [8] - 截至2025年6月，公司合同资产较上期末增加51.44%，占公司总资产比重上升1.73个百分点 [8] 负债重大变化 - 截至2025年6月，公司交易性金融负债较上期末增加9.53%，占公司总资产比重上升19.29个百分点 [12] - 截至2025年6月，公司短期借款较上期末减少65.23%，占公司总资产比重下降3.31个百分点 [12] - 截至2025年6月，公司应付票据及应付账款较上期末减少9.81%，占公司总资产比重下降2.31个百分点 [12] - 截至2025年6月，公司合同负债较上期末增加23.56%，占公司总资产比重上升0.93个百分点 [12]