监管动态概述 - 9月以来至少5家券商的分支机构因财富业务违规被监管点名 [1] - 监管趋势为分支机构严重违规时券商主体亦会被追责 [4] - 浙江证监局9月19日同步公布4则涉及国融证券、联储证券分支机构的监管决定书 [3][4] 主要违规类型 - 违规揽客是券商营业部极易踩到的红线 涉及中山证券合肥分公司、西南证券大连分公司、华宝证券长沙茶子山东路证券营业部 [1][5][7] - 营业部人员向客户推介虚假金融产品 如华安证券成都东大路证券营业部员工田某向客户推介虚假金融产品并谋取不正当利益 [8] - 投顾业务不规范 如中邮证券新疆分公司投资顾问业务存在业务推广和服务提供环节留痕不充分 [9] - 两融业务管理不当 如国泰海通证券上海普陀区大渡河路证券营业部为融资融券绕标交易提供便利 [11] 分支机构合规管理漏洞 - 联储证券绍兴裕民路证券营业部未及时向监管部门报告影响经营管理和客户权益的重大事件 导致营业部及联储证券均被采取行政监管措施 [3][4] - 国融证券义乌新科路证券营业部发现违法违规行为或合规风险隐患时未主动及时向合规负责人报告 [5] - 中邮证券新疆分公司未向证监局报送负责人因违规领取基金销售奖励而受党内警告处分的内部惩戒信息 [9] 从业人员个体违规 - 东北证券湖南分公司投资顾问邓某某投资入股外部公司并介绍个人投资者通过其开展场外个股期权业务以获取收益 [10] - 华安证券成都东大路证券营业部员工田某向客户推介虚假金融产品并给客户造成重大损失 [8] 监管措施与影响 - 违规机构及个人被采取责令改正、出具警示函、记入证券期货市场诚信档案、监管谈话等行政监管措施 [5][6][7][8][10][11] - 监管要求相关券商及分支机构深刻吸取教训 加强管理制度、内部控制、业务和人员管理以提高合规水平 [5]