投资策略模式对比 - 重仓单一行业需要非常专业且深入的研究才能不惧市场波动 [6] - 根据市场变化及时调仓对于普通投资者而言属于困难模式 [7] - 对于普通投资者而言，资产配置可能是更简单的模式，包括股、债、黄金等大类资产及指数基金配置 [9] 核心-卫星资产配置策略 - 核心资产通常占比较大，是投资组合的稳定器，旨在提供相对稳定收益，在市场整体下跌时对抗损失 [12] - 卫星资产占比较小，用于增加组合收益弹性和多元化，在市场出现局部热点机会时有望获得超额收益 [14] - 核心资产与卫星资产的配置比例与投资者风险承受能力相关 [19] 核心资产配置建议 - 风险承受能力较低且希望获取稳健收益的投资者可适当提高核心资产配置比例 [20][21] - 核心资产的构成通常为宽基指数基金，用于追踪整个市场的表现 [17] 卫星资产配置建议 - 风险承受能力较高且希望获取更高收益的投资者可适度提高卫星资产比例 [22] - 卫星资产可由行业或主题基金构成，旨在增加组合收益 [18] 策略配置实例与调整 - 核心资产配置比例建议为60%-90%，卫星资产为10%-40% [24] - 核心资产可配置沪深300、中证500等宽基指数，卫星资产可配置中证1000、科创50、创业板指或信创/AI/数字经济等行业主题指数 [24] - 核心与卫星资产之间及内部应尽量配置相关性较低的产品以分散风险 [25] - 核心-卫星策略构建的组合并非固定不变，需根据市场环境及风险偏好及时动态调整 [25]