文章核心观点 - 证券行业高管普遍认为中国财富管理市场需加大制度与产品供给 完善投顾业务监管与评价体系 并呼吁行业停止低水平价格竞争 共建健康生态 [1][2][6] 加大制度与产品供给 - 建议针对长期投资行为给予税收优惠政策 引导价值投资理念 [2] - 建议优化制度环境 鼓励长期投资和配置型服务 例如扩大个人养老金投资范围 探索投顾服务费抵扣机制 [2] - 建议完善与买方投顾模式相适应的监管框架和评价体系 推动行业从卖产品向管账户转型 [2] - 建议丰富以投资者持有体验为核心的评价维度 推动建立跨机构统一度量标准 定期发布行业白皮书 将客户盈利比率 平均持有周期 调仓胜率等指标纳入考评 [2] - 建议鼓励投顾机构探索基金投顾收费模式创新 如与客户收益挂钩的浮动费率机制 [2] - 建议政策引导建立长期考核机制 减少短期业绩压力 推动行业从销售向服务转型 [3] - 建议进一步增加REITs 养老目标基金 ESG产品 ETF等产品供给 匹配居民财富配置需求 [3] - 建议监管部门放宽创新金融产品的审批流程 丰富投资标的种类 [3] 增加投顾服务抓手 - 当前投顾业务在收费标准 服务边界 责任认定等方面需要更明确的监管指引 特别是在数字化投顾 AI辅助决策等新兴模式上 [4] - 建议丰富基金投顾业务的底层可投资产 在风险可控前提下加快将ETF等高效透明 成本低廉的工具纳入投顾组合投资范围 [4] - 建议将场内ETF纳入基金投顾配置范围 以支持投顾更灵活使用行业轮动 风格轮动等策略 [4] - 建议尽快推动券商证券投顾业务转型 基金投顾业务试点转常规 建立顾问人才统一执业标准及培训体系 并将投顾业务与养老相结合 [4] - 建议推动建立行业统一的专业认证与持续培训制度 明确执业标准和职业路径 提升投顾队伍整体专业形象与服务能力 [4] - 建议稳步推动券商取得银行理财 保险产品销售牌照 丰富买方投顾业务投资品种和服务范围 [5] 呼吁停止低水平竞争 - 呼吁共建行业生态 避免低水平价格竞争 将更多资源投入到投教 投研和客户服务中 [6] - 建议强化行业自律意识 摒弃恶性竞争 共同营造公平有序的市场环境 [6] - 呼吁携手共建投资者教育公益平台 整合行业资源 共享风险预警信息 提升全行业风险防控能力 [6] - 呼吁同业机构共同加强投资者教育和长期陪伴 提升整体服务品质与行业形象 [6] - 建议同业机构在财富管理转型过程中通过差异化定位 特色化服务来建立各自竞争优势 [6]