行业制度与产品供给建议 - 建议加大制度和产品供给以推动行业良性发展 [2] - 建议针对长期投资行为给予税收优惠政策以引导价值投资理念 [2] - 建议进一步优化制度环境，鼓励长期投资和配置型服务，例如扩大个人养老金投资范围、探索投顾服务费抵扣机制 [2] - 建议完善与买方投顾模式相适应的监管框架和评价体系，推动行业从“卖产品”向“管账户”转型 [2] - 建议进一步增加REITs、养老目标基金、ESG产品、ETF等产品供给以匹配居民财富配置需求 [3] - 建议监管部门进一步放宽创新金融产品的审批流程，丰富投资标的种类 [3] 投顾业务发展与优化 - 建议鼓励投顾机构积极探索与客户收益挂钩的浮动费率机制等收费模式创新 [2] - 建议推动建立行业统一的专业认证与持续培训制度，明确执业标准和职业路径 [5] - 建议投顾业务在收费标准、服务边界、责任认定等方面需要更明确的监管指引，特别是在数字化投顾、AI辅助决策等新兴模式上 [4] - 建议丰富基金投顾业务的底层可投资产，在风险可控前提下加快将ETF等工具纳入投顾组合投资范围 [4] - 建议将场内ETF纳入基金投顾配置范围，以支持投顾更灵活地使用行业轮动、风格轮动等策略 [4] - 建议尽快推动券商证券投顾业务转型、基金投顾业务试点转常规、建立顾问人才统一执业标准及培训体系、投顾业务与养老相结合 [5] 行业生态与竞争格局 - 呼吁共建行业生态，避免低水平价格竞争，将更多资源投入到投教、投研和客户服务中 [1][7] - 建议强化行业自律意识，摒弃恶性竞争，共同营造公平、有序的市场环境 [7] - 呼吁同业机构共同加强投资者教育和长期陪伴，提升整体服务品质与行业形象 [7] - 建议同业机构在财富管理转型过程中通过差异化定位、特色化服务来建立各自的竞争优势 [7] - 建议稳步推动券商取得银行理财、保险产品销售牌照，丰富买方投顾业务投资品种和服务范围 [6]