券商建言财富管理转型: 加大供给、做优投顾、拒绝低质竞争
证券时报·2025-09-24 02:19
近日,证券时报记者采访了多家券商财富管理业务分管高管及业务负责人。他们普遍认为,需进一步加 大制度与产品供给,尤其针对投顾业务,要不断完善考核、激励等基础制度。同时,业内人士还呼吁, 共建行业生态,避免低水平价格竞争,将更多资源投入投教、投研及客户服务中。 加大制度供给及产品供给 券商财富管理业务良性发展,离不开顶层设计的指导。受访券商高管建议,进一步加大制度和产品供 给,推动行业良性发展。 在引导长期投资方面,山西证券副总经理韩丽萍谈到,建议针对长期投资行为,给予税收优惠政策,引 导投资者树立价值投资理念。兴业证券首席财务官许清春建议,进一步优化制度环境,鼓励长期投资和 配置型服务,例如可考虑扩大个人养老金投资范围、探索投顾服务费抵扣机制。 完善与买方投顾模式相适应的监管框架和评价体系,是行业共识。许清春认为,如此一来可推动行业 从"卖产品"向"管账户"转型,实现与投资者利益对齐。他还表示,持续丰富以投资者持有体验为核心的 评价维度,推动建立跨机构的统一度量标准,定期公开发布行业白皮书,将"客户盈利比率""平均持有 周期""调仓胜率"等指标纳入考评,形成"良币驱逐劣币"的正向激励,引导机构践行金融向善。 华 ...