监管处罚决定 - 海南证监局于2025年9月19日披露对海南银行采取责令改正监管措施的决定 [2][3] - 公司存在五项违规事项 [2] 具体违规事项 - 《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更未及时申请换领 [3] - 个别基金销售业务部门管理人员及分支行基金销售业务人员未注册取得基金从业资格 [3] - 未将投资人长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系 违反《销售办法》第三十条第一款 [3] - 产品准入决策会议未见产品研究人员及合规风控人员参会 [3] 整改要求与历史问题 - 海南证监局要求公司在收到决定书之日起30日内提交整改情况报告 [3] - 公司在2023年曾因基金销售业务违规被责令改正 显示问题具有重复性 [3] - 2023年违规内容包括：基金销售部门负责人未取得基金从业资格 部门内取得资格人员低于部门员工人数的1/2 销售业务留痕不完善 未每半年开展适当性自查 [4]