论坛主旨与背景 - 论坛主题为“金融五篇大文章——国家战略下的新使命”，聚焦科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五大领域 [1] - 论坛汇聚银行、保险、投资、行业协会等多个领域的机构高管和权威专家，探讨金融业服务国家战略、赋能实体经济的新路径 [1] 人工智能与金融科技 - 中国工商银行以全栈自主可控、技术领先、场景赋能、安全防护为目标，打造企业级金融大模型技术体系 [5] - 银行业在大模型落地中面临数据质量不足、算力需求激增、算法适配难、应用模式待突破、安全与组织建设滞后等挑战 [5] 外资银行与中国市场机遇 - 汇丰银行认为中国凭借庞大的市场规模、完善的产业链和活跃的创新生态，持续吸引跨国公司加大投资 [5] - 中国资本市场国际化进程加快，熊猫债市场发展、人民币国际化推进以及财富管理需求升级，为外资机构带来广阔空间 [7] 寿险行业转型与战略 - 中国寿险行业已进入利差损的风险化解攻坚期，行业必须共同面对挑战 [7] - 招商信诺人寿通过降低负债成本、提高分红险产品比例、发力健康管理生态等举措应对挑战，并推动公司“大健康”战略 [9] 绿色金融的挑战与机遇 - 招商银行指出从全市场绿色贷款余额增长情况看，绿色金融市场潜力巨大，但创新面临标准不统一、数据基础有待完善等挑战 [11] - 平安银行认为国内绿色金融产品创新缺乏体系化的产品标准，个案创新多但难以复制推广，需在明确标准、完善信息披露上持续推动 [11] - 国际资本协会强调提高绿色债券和绿色项目的透明度是健康发展的前提，核心是信息披露 [11] 科技金融的协同生态 - 兴业银行指出商业银行与投资机构的合作模式正从传统单一债权转向“债权+股权”协作模式，银行可利用投资机构的专业优势提供贷款支持 [13] - 星展银行认为尽管银行与投资机构风险承担机制存在差异，但通过构建生态圈模式，银行可在科创企业成长中扮演更重要角色 [13] - 浙商银行表示科技型企业员工及管理团队是零售业务的潜在目标客户，其个人资金需求和财富管理需求为银行提供综合化服务机会 [13] - 南京银行通过“科私联动”，为科技企业高管提供定制化的资产配置和家族信托综合服务，构建从企业到个人的服务闭环 [13] - IO资本指出募资和退出是投资机构面临的两大挑战，科创贷有助于募资，而IPO退出渠道收窄使并购重要性升级，商业银行在并购贷款领域的重要性将提升 [14]