高利率环境影响 - 高利率环境持续对严重依赖CLO（贷款抵押债券）的基金造成冲击[1] - 高利率有利于创收，但导致金融环境更具挑战性且趋紧[1] 投资策略与资产配置 - 投资策略结合了增长与收入，构建了混合系统，总回报率与标普500指数相当[1] - 资产配置以经典股息增长型股票为基础，并加入商业发展公司、房地产投资信托基金和封闭式基金，以有效提升投资收入[1]