10月11日，中国人民银行发布消息称，为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，落实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工作，有 效应对反洗钱国际评估，研究起草了《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》（下称《办法》），并向社会公开征求意见。 《办法》适用于 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 所规定的应当履行客户尽职调查义务的机构。金融机构在开 展客户尽职调查时，应当根据客户的组织形式和风险状况，识别并采取合理措施核实非自然人客户的受益所有人，以增强对客户及其风险状况的了 解， 并将识别核实结果充分运用于洗钱风险管理。 《起草说明》指出，《办法》是细化落实《反洗钱法》有关规定的要求、满足反洗钱国际评估要求的必要举措、提升金融机构受益所有人工作有效 性的需要。 "近年来监管发现，金融机构在开展受益所有人识别核实工作中，往往未区分风险采取相应的简化、强化措施，导致反洗钱资源投入与风险背离。 亟待对相关制度进行修订， 落实基于风险的反洗钱理念，为金融机构提供更为明确的制度指引。"《起草说明》指出。 《办法》的主要内容包括明确金融机构识别核实受益所有人的基本要求和原则、明确 ...