监管新规核心要求 - 中国人民银行研究起草《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》[1] - 要求金融机构基于风险原则开展客户受益所有人识别核实工作[1] - 要求金融机构遵循合理性原则勤勉尽责了解客户所有权和控制权结构[1] - 要求金融机构通过来源可靠的佐证材料数据或信息识别核实受益所有人[1] 金融机构执行细则 - 金融机构需采取与风险程度相匹配的差异化识别措施[1] - 金融机构应识别并采取合理措施核实受益所有人身份信息和权利状况信息[1] - 金融机构需综合考虑不同来源佐证材料数据或信息相互印证后的整体可靠性[1] - 金融机构不得仅通过查询央行受益所有人信息管理系统获取信息[1] - 金融机构不得直接通过批量化自动化等辅助手段代替必要风险判断和识别核实[1]