行业政策与监管环境 - 证监会于2024年5月印发《推动公募基金高质量发展行动方案》，明确将出台《证券基金投资咨询业务管理办法》和《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》，以促进基金投顾业务规范发展 [1] - 公募基金投顾业务试点自2019年10月正式落地，近六年来试点机构数量从首批18家增至60家，包括29家证券公司、24家基金公司或其子公司、3家银行及3家三方销售机构 [1] 行业发展现状 - 随着买方投顾队伍壮大，基金投顾的管理规模和客户数量实现稳步增长，行业整体迈入规模化发展的新阶段 [1] - 基金投顾业务迎来发展机遇期，主要驱动力是居民财富管理需求的日益增长 [1] 银华基金投顾业务概况 - 银华基金于2021年6月获得投顾业务试点资格，为客户提供一站式基金投资顾问服务 [2] - 公司组建了由多领域专家组成的精英团队，负责人杨宇拥有20年金融与互联网复合经验，团队成员来自基金、券商、银行等不同背景以及资深互联网投教意见领袖 [2] 银华基金投顾服务与策略 - 公司构建了从市场参与工具到投资理念建设的完整服务闭环，提供基金产品研究、市场走势分析、配置策略构建、精选全市场优质基金等服务 [2] - 服务覆盖投前、投中、投后全过程，包括投资方案构建、账户管理、自动调仓、市场观点、投资咨询和账户定期报告 [2] - 面对低利率环境挑战，公司以工业化"策略工厂"为核心，整合权益、债券及量化投研资源，打造覆盖"低波、多元、生息、养老"等需求驱动的解决方案矩阵 [2] 行业与公司未来展望 - 随着专业投顾队伍充实、专业能力及AI赋能下策略与服务优化、服务内容及展业形式多样化，基金投顾业务有望进入规模与质量同步高速发展的扩张新阶段 [3] - 银华基金将继续深耕投顾业务，提升专业服务能力，与同业携手开启高质量发展新篇章 [3]