案件核心事实 - 全球最大比特币洗钱案涉案金额高达430亿元人民币，主谋钱志敏（曾用名李霞）于2024年4月在伦敦落网 [1][9] - 案件涉及非法集资，受害者人数达13万（或12.8万），资金链于2017年断裂 [1][9] - 主谋通过购买6.1万枚比特币进行洗钱，初始投资额为11.4亿元人民币，这些比特币后被英国警方查获并冻结 [5][7] 主谋犯罪手法与历史 - 主谋犯罪历史可追溯至2012年，在合肥以“李霞”身份进行山茶油传销，卷走数千万元 [3] - 2014年主谋在天津变换身份，以“清华博士、海归专家”头衔创办蓝天格锐公司，虚构雾霾治理高科技项目进行非法集资，产品无实物 [3] - 主谋通过频繁更换护照（包括花费25万美元购买的圣基茨和尼维斯护照）和跨国流窜（老挝、缅甸、英国）以逃避追捕 [3][5] 资金转移与洗钱路径 - 主谋将非法所得转换为6.1万枚比特币，私钥以纸质、金属片、U盘等形式保存并随身携带 [5] - 在英国期间，主谋雇佣名为温简的单亲妈妈作为“管家”，月薪1.7万英镑，通过其进行高额消费（如迪拜、意大利购房，哈罗德百货三个月消费9万英镑）以洗钱 [5] - 英国警方在2021年成功追缴全部6.1万枚比特币，其市值在2024年飙升至290亿元，2025年接近500亿元，但英国方面仅同意追缴原始金额 [7][12] 案件后续与司法处理 - 主谋的助手温简于2024年3月因协助洗钱罪被判刑六年八个月 [9] - 主谋钱志敏于2024年4月在伦敦落网，其操纵的项目包括蓝天格锐、生命环、嘉年华加盟等，均为同一诈骗剧本的复制 [9] - 跨国资产追回面临司法协助流程复杂、耗时漫长（可能三到五年）的问题，资产增值部分的归属存在争议 [12] 行业风险与诈骗模式 - 诈骗模式常利用高科技概念（如区块链、比特币、养老理财）进行包装，承诺高额年化收益（如200%），专挑金融素养较低的中老年人群下手 [7][9] - 行业存在“信仰式玩法变成套餐式割韭菜”的现象，投资者普遍存在赚快钱心理，容易忽视风险 [9] - 尽管监管层面有《价格法修正草案》等政策出台意在收紧，但地下诈骗花样翻新迅速，实际监管存在挑战 [7][11]