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储户质疑办张银行卡被“多重审核”,反诈与客户便利该如何平衡?
新浪财经·2025-10-18 08:13

江西南昌的宋励(化名)没想到,办个银行卡,会那么不顺利。 9月21日,他在中国银行南昌市新建支行想办一张不限额的银行卡。他称,工作人员询问了他是否能出 示身份证、户口本或房产证等证明,但他只带了身份证。按工作人员的指引,他提交了身份证照片,对 方称,将会把照片提交给反诈中心审核,审核过了即可办理。 而此后,他接到银行工作人员的电话称,只能为他办理二类银行卡,每日转出的限额为2000-5000元。 他认为,"这个额度是不够的"。 中国银行南昌市新建支行一名工作人员表示,为配合反诈中心工作,客户办银行卡,基本要告知用途, 不同的需求会设置相应限额。新建区公安分局反诈中心一名工作人员称,若是"两卡人员"或有涉诈前科 人员,需提交相关材料审核,具体事宜还要咨询银行。 宋励在南昌跑网约车为生,他57岁的父亲在南昌一工地干活。此前,父亲所在工地的工头让他们去办理 一张中国银行的银行卡,用于接收工资,但父亲前往中国银行的一家支行办理时,没办成。 9月21日,宋励来到中国银行南昌市新建支行,想自己办一张不限额的银行卡,给在工地打工的父亲接 收工资用。他提前带好了身份证,接待他的工作人员询问他是不是南昌本地人,是否有身份证、户 ...