摩根大通收购欺诈案核心事实 - 摩根大通于2021年夏季以1.75亿美元收购学生金融援助初创公司Frank [3] - 公司创始人Charlie Javice在出售过程中伪造了客户数据，声称Frank拥有超过400万客户，但实际客户数不足30万 [3] - 摩根大通约有300名银行家参与了此次收购的尽职调查，但未发现数据造假问题 [2][3] - Javice因共谋、银行欺诈和电信欺诈等罪名被判处7年监禁，并被责令支付2.875亿美元赔偿金 [3][4] 投资欺诈行业数据与风险 - 2024年，投资者因投资诈骗报告的总损失达57亿美元，较前一年增长24% [5] - 根据美国量刑委员会数据，2024年证券和投资欺诈的中位损失金额为1,949,537美元 [6] - 约9%的投资欺诈案件涉及金额低于25万美元，超过20%的案件损失金额高于950万美元 [6] 识别与防范投资欺诈的要点 - 投资者应彻底研究投资机会，不应 solely 依赖股票经纪人或销售人员提供的信息 [8] - 对承诺保证回报的投资机会保持怀疑，投资领域不存在所谓的保证 [8] - 警惕过于激进的销售说辞、虚假推荐以及要求通过信用卡、礼品卡或电汇支付款项的经纪人 [13] - 如果感到被催促投资或被要求不要与他人讨论该投资，可能涉及诈骗 [8]