国家与地方政策支持 - 国务院于2024年8月印发《关于深入实施"人工智能+"行动的意见》，为各行业人工智能应用明确时间表与路线图 [1] - 上海市政府在2024年9月发布行动方案，力争用3至5年将上海建成具有全球引领性的金融科技中心 [1] - 上海临港新片区举办金融科技集聚区发展座谈会及第六届1024资管科技开发者大会，推动行业高质量发展 [1] 行业数字化战略方向 - 上海资产管理业未来数智化工作将突出三个"一致性"，涵盖技术应用、人才培养与生态构建 [2] - 资管机构未来将拥有两类资产：资产负债表上的资金和模型权重里的知识，打通两类资产将在AI金融竞赛中定义规则并收获复利 [3] - 大模型为代表的数字化技术正以前所未有的广度和深度赋能资管行业，驱动各投资机构积极布局金融科技建设 [3] 大模型应用实践与规划 - 浦银理财大模型应用遵循"对内不对外"和"辅助不决策"两大原则，并设计了分层技术架构 [3] - 浦银理财员工数字助理"智浦小鹿"被赋予知识管家、办公助理、投研顾问、运营秘书四大定位 [4] - 浦银理财规划了"助理-协同-自主"三阶段发展路径，认为这一趋势未来三五年内不可逆转 [4] 国际经验与技术平台建设 - 东方汇理资管规模从7000亿欧元增长至2.2万亿欧元，依赖于持续并购和系统集成化以提升效率、降低成本 [5] - 东方汇理经过十余年发展形成端到端企业级投资管理平台，覆盖投资研究、ESG评级、销售分销全链条 [6] - 公司下一阶段将深入投资核心业务，重点布局算法因子识别、投资助手、模型回测、AI生成ESG标签四个金融科技方向 [6] 行业发展面临的挑战 - 资管机构在大模型应用中面临数据、算力、算法三大要素问题，特别是知识向量化与机器理解是一大挑战 [8] - 数据安全与权限控制面临新挑战，需要探索新的权限管理机制以应对企业向量知识库的构建需求 [8] - AI工程化与人才转型是挑战，技术不确定性导致需求与实际效果存在差距，人才知识体系需更新 [8] - 高水平复合型人才严重短缺，拥有好奇心、能主动思考的团队是突破各类难题的关键 [8][9] - 将技术转化为用户觉得"好用"的工具是复杂工程问题，交互细节对操作效率产生秒级影响 [9]