制裁事件与市场反应 - 英国和美国联合制裁柬埔寨太子集团及其创始人陈志后，引发客户恐慌，大量客户从太子银行提取现金，导致银行网页和客户端一度无法访问，多家支行因资金流动性不足而暂停交易 [1] - 韩国政府考虑对太子集团及相关组织实施金融制裁，韩国金融服务委员会下辖的金融情报机构计划与相关部门协调，预计本月内实施制裁 [3] - 美国司法部没收与太子集团相关的近13万枚比特币，价值高达150亿美元，创始人陈志在逃 [3] 太子银行挤兑危机 - 制裁消息引发太子银行挤兑危机，周六（18日）一大早就有大批柬埔寨人在银行外排队取款，短期提款额激增导致多家分行暂停交易 [6] - 太子银行是柬埔寨最大的商业银行之一，为安抚公众情绪发布声明，承诺制裁不影响其运营能力，但声明未能缓解公众焦虑 [6] - 除太子银行外，太子集团控股并运营的夜店太子酿酒也已关门 [6] 韩国金融机构的应对 - 太子集团在五家韩国银行的柬埔寨分行进行了52次交易，牵扯金额超过1970亿韩元（1韩元约合0.005元人民币） [8] - 太子集团仍有超910亿韩元资产存放在几家韩国银行的柬埔寨分行，具体为：韩国国民银行分行567亿韩元、全北银行分行269亿韩元、友利银行分行70亿韩元、新韩银行分行6.4亿韩元 [8] - 在韩国官方正式决定制裁前，包括韩国国民银行在内的五家韩国银行已率先冻结太子集团资产，根据国际反洗钱协议，银行须立刻冻结受影响的账户 [8] 太子集团的业务与洗钱手法 - 太子集团创办人陈志为福建籍华裔，2009年进入柬埔寨市场，2015年正式成立集团，业务涵盖地产、金融、能源、通讯及银行等多领域，旗下太子银行是柬埔寨知名私营银行之一 [9] - 自2015年起，陈志利用集团遍布30多个国家/地区的商业网络作掩护，在柬埔寨秘密建造运营至少十个强制劳动诈骗园区，诱骗世界各地工人遭囚禁、酷刑，并被迫从事加密货币投资诈骗活动（杀猪盘），骗取了数十亿美元 [10] - 园区内设有专业手机农场，其中两个设施就拥有1250部手机，控制着约76000个社交媒体账户以最大化诈骗效率 [10] 复杂的洗钱体系 - 太子集团使用专业洗钱房（水房）处理赃款，通过复杂的喷洒和漏斗技术清洗资金，喷洒技术将大笔赃款迅速拆分成无数小额分散到成百上千个新比特币地址，漏斗技术则将分散后的资金再次汇集到少数核心资金池地址 [11][12] - 利用加密货币挖矿业务洗白非法所得，将诈骗所得投入比特币矿场，用挖矿掩盖资金来源，再用新产出的比特币替代脏币，陈志曾吹嘘挖矿业务利润可观且没有成本，因为运营资本直接来自诈骗受害者 [15] - 在线赌博业务是洗白赃款的关键一环，即使在柬埔寨于2020年左右禁止在线赌博后，集团仍通过镜像网站等技术手段在多个国家或地区继续运营赌博平台，清洗诈骗所得的加密货币 [16] 洗钱规模与技术挑战 - 仅通过汇旺集团（太子集团洗钱活动核心链条之一），至少约有40亿美元的不法资金在2021年至2025年期间被清洗 [16] - 洗钱架构采用双规协同模式，追踪存在两大难点：区块链的交易不可撤销性使传统冻结手段失效；零知识证明技术的应用使混币器能实现交易记录与身份信息的完全剥离，链上分析工具难以建立地址间关联 [15] - 研究显示，即使是匿名性较强的Wasabi混币器，其交易的时间戳聚类和手续费特征仍存在可识别的规律 [15]