事件概述 - 柬埔寨太子集团及其创始人陈志遭英美联合制裁后，引发旗下太子银行发生挤兑危机，客户恐慌性提款导致银行网页和客户端一度无法访问，多家分行因资金流动性不足暂停交易 [1] - 韩国政府正考虑对太子集团实施金融制裁，其金融情报机构计划与相关部门协调，预计本月内实施 [3] - 美国司法部已没收与太子集团相关的近13万枚比特币，价值高达150亿美元，创始人陈志在逃 [3] 公司运营与资产状况 - 太子银行是柬埔寨最大的商业银行之一，在挤兑危机后发布声明称制裁不会影响其运营能力，但未能缓解公众焦虑 [6] - 太子集团控股并运营的夜店“太子酿酒”也已关门 [6] - 太子集团在五家韩国银行的柬埔寨分行进行了52次交易，涉及金额超过1970亿韩元 [7] - 目前太子集团仍有超910亿韩元的资产存放在几家韩国银行的柬埔寨分行，具体为：国民银行分行567亿韩元、全北银行分行269亿韩元、友利银行分行70亿韩元、新韩银行分行6.4亿韩元 [7] - 在韩国官方正式决定制裁前，包括韩国国民银行在内的五家韩国银行已率先根据国际反洗钱协议冻结了太子集团的资产 [7] 集团背景与非法活动 - 创始人陈志为福建籍华裔，于2015年正式成立太子集团，十年间业务涵盖地产、金融、能源、通讯及银行等多领域 [9] - 自2015年起，陈志利用集团商业网络作掩护，在柬埔寨秘密运营至少十个强制劳动诈骗园区，诱骗并囚禁来自世界各地的工人，迫使其从事加密货币投资诈骗活动（“杀猪盘”），骗取了数十亿美元 [9] - 诈骗园区内设有专业“手机农场”以提升效率，其中两个设施就拥有1250部手机，控制着约76000个社交媒体账户 [9] 洗钱手法与规模 - 太子集团使用专业“洗钱房”（“水房”）处理赃款，通过“喷洒”和“漏斗”技术清洗资金 [11] - “喷洒”技术指将大笔赃款迅速拆分成无数小额，分散到成百上千个新的比特币地址中以混淆视听 [13] - “漏斗”技术指将分散后的资金再次汇集到少数几个核心资金池地址，切断原始资金链条 [13] - 利用加密货币挖矿业务“洗白”非法所得，将诈骗所得投入比特币矿场，用挖矿产出“干净”的比特币来掩盖资金来源 [15] - 通过在线赌博业务清洗赃款，即使在柬埔寨禁止在线赌博后，仍通过“镜像网站”等技术手段在多个国家或地区继续运营赌博平台 [16] - 美国财政部披露，仅通过其洗钱核心链条之一的汇旺集团，在2021年至2025年期间就清洗了至少约40亿美元的不法资金 [16] - FBI图表显示，来自比特币矿池的资金被分散到22个独立地址，然后重新组合并转移到陈志的钱包地址 [15]