处罚概况 - 中诚信托被国家金融监督管理总局北京监管分局处以660万元人民币罚款 [1][2] - 公司相关责任人陈郭瑞、熊谞龙、金紫雨、余明、尤彦媚分别被给予警告并处罚款5万元人民币 [1][2] 主要违法违规行为 - 部分高级管理人员未经任职资格核准提前履职 [2] - 部分风险项目未纳入或未及时纳入风险项目要素表 [2] - 尽职调查不审慎且项目后期管理不到位 [2] - 向不符合监管要求的项目和企业提供融资 [2] - 以投资永续债权的方式变相开展融资类业务 [2] - 流动资金贷款管理不到位 [2] - 合格投资者人数突破"资管新规"要求 [2] - 个人信托贷款业务开展不规范 [2] - 部分信托计划分级比例超过监管要求 [2] 历史风险事件 - 公司旗下新能源3号信托产品于2022年3月宣布预计延期至2023年3月5日 [3] - 违约原因为恒大风险集中爆发导致相关交易对手丧失回购和担保履约能力 [3] - 郑州房地产市场整体回落和恒大整体风险对抵押人项目销售产生重大不利影响 [3] - 新能源5号信托产品也曾出现违约 [3]