宏观审慎管理体系建设的重点工作方向 - 构建覆盖全面的宏观审慎管理体系是"十五五"规划建议稿提出的重点任务 [1] - 宏观审慎管理全球起步不久，仍处于不断探索和完善的过程中 [1] 宏观经济运行与金融风险关联性 - 宏观经济的高质量发展是金融市场稳定和金融机构健康经营的基础 [1] - 需要密切监测评估宏观经济运行态势，在宏观层面把握经济增长、结构调整和风险防范的动态平衡 [1] - 坚持推动经济高质量发展是从源头上防范化解系统性金融风险的关键 [1] 金融市场运行的覆盖 - 中国金融体系正从传统银行业机构为主向多层次现代金融市场体系演化 [1] - 金融体系的复杂性和关联性显著增加 [1] - 需要根据金融市场发展变化拓宽宏观审慎管理覆盖范围以增强金融体系韧性 [1] 系统重要性金融机构的监管 - 系统重要性金融机构规模大、关联性强，具有显著外溢效应 [2] - 主要经济体普遍加强对系统重要性机构的监管，覆盖范围从银行扩展至非银行金融部门 [2] - 需要全面评估认定系统重要性银行、保险等机构和金融基础设施，并实施附加监管措施 [2] 国际金融风险的外溢影响 - 全球金融市场关联性增强，信息传播迅速，金融风险更易跨境传染蔓延 [2] - 需关注主要经济体政府债务风险对全球金融市场的潜在冲击 [2] - 需要把握内外均衡关系，动态评估并有效应对主要经济体货币政策、贸易政策等外部因素的影响 [2]