行业总体规模与阶段 - 截至2025年6月末，中国资产管理总规模超过170万亿元，为全球第二大财富管理市场 [1] - 行业迈入“大财富管理时代”，融合与发展成为新主题 [1] - 中国居民可投资资产总额突破300万亿元，拥有全球最大规模且持续壮大的中等收入群体 [5] 主要参与机构与规模 - 以中信金控为代表的金融机构凭借综合金融牌照优势发展大财富管理 [3] - 中信金控及其金融子公司的财富管理总规模达31万亿元，资产管理规模9.8万亿元，服务个人和企业客户超2亿 [3] - 中信银行个人财富管理规模近5万亿元 [3] - 中信证券资管规模超1.56万亿元 [3] - 华夏基金资管规模超3万亿元 [3] - 信银理财规模突破2.3万亿元 [3] - 中信信托资产余额2.6万亿元 [3] - 中信建投证券资管规模4852亿元 [3] 行业发展趋势与驱动因素 - 行业转型深化、长期耐心资本加速培育、跨境资本市场扩大开放及人工智能等技术突破带来历史性机遇 [3] - 监管政策持续引导行业从规模导向转向能力导向，从销售驱动转向投顾驱动，从以产品为中心转向以客户为中心 [5] - 需要资产端、资金端、产品端、服务端深度协同，推动行业向专业化、数智化、普惠化方向迈进 [5] - 财富管理机构需依托大数据与AI技术，推动服务从“人找产品”向“产品懂人”升级 [6] 业务模式与战略重点 - 财富管理链条涵盖财富管理业、资产管理业、投资银行业，各参与方不断完善财富管理生态圈 [2] - 全体系产品线与解决方案、全方位协同的综合客户服务、一体化基础设施与集团资源成为服务转型重要抓手 [5] - 公募基金、券商资管、保险资管、信托和银行理财等不同资管机构互补合作的生态正在形成 [5] - 金融机构将主动对接科技创新、绿色低碳、乡村振兴等国家重大战略，引导金融资源流向社会发展重点领域和薄弱环节 [4] 跨境财富管理机遇 - 跨境投资已从“可选项”变为大众财富管理的“必答题” [7] - 截至7月末，粤港澳大湾区“跨境理财通”个人投资者达16.46万人，跨境汇划金额1209.19亿元 [7] - 中国居民的全球资产配置需求正进入加速释放期 [7] - 机构持续丰富互认基金、QDII基金、QDLP基金、跨境理财通等跨境产品体系，拓展“一带一路”、东盟市场、绿色金融、数字经济等领域机会 [7]