高盛在中东地区的业务扩张 - 公司在沙特阿拉伯将当地员工人数从约20人增加到约60人，以支持高端私人财富业务的推出[4] - 公司在沙特阿拉伯开设新办公室，并在该地区推出高端私人财富管理业务[3][4] - 公司与沙特公共投资基金在资产管理领域建立合作伙伴关系，并在沙特扩大财富管理业务[2] - 公司作为国际投行积极参与该地区股票市场，并主导了该地区一些规模最大的首次公开募股[5][6] - 公司在科威特拥有长期合作伙伴关系，可追溯至1970年代，并支持其基础设施投资和经济增长战略[10][11] - 公司认为实体办公点的存在对于建立关系、合作伙伴关系和直接连接至关重要[12][14][15] 高盛资产与财富管理业务表现 - 公司资产与财富管理平台目前管理着3.5万亿美元资产，其持久收入增长目标为高个位数百分比，但当前增长表现优于该目标[22] - 公司将多个业务整合创建资产与财富管理平台，这一举措显著提升了公司的回报率[22][23] - 公司受益于五、六、七年前做出的战略性决策，这些决策重新定位公司以实现增长，并增加了财务资源以获取更多客户份额[22] 宏观经济与金融市场环境 - 美国经济目前表现良好，增长率追踪超过3%，同时通胀率为3%[24] - 美联储预计将利率下调25个基点，市场共识是年底前可能再次降息，政策利率正朝着中性水平移动[25][26] - 对于依赖低收入或月光族消费者的企业而言，业务表现较为疲软，通胀对月光族消费者构成更大压力[28][29] - 当前信贷利差处于历史紧张水平，但近期个别信贷事件被视为 idiosyncratic 事件，而非系统性危机的征兆[31][32][35] - 信贷周期的真正阿尔法来自于能够管理困难周期，例如在需要重组信贷或需要更大信念进入信贷时获得更高回报[38][39] - 美元年初至今下跌10%，但美国作为投资目的地的卓越地位依然稳固，仍是全球最大、最重要的经济和科技创新中心[41][42][43][44] 人工智能与公司运营 - 人工智能为全球企业带来巨大机遇，特别是在提升生产力方面，公司已宣布“One Goldman Sachs 3.0”计划，旨在改善客户服务、提高效率和完善风险管理[46][47] - 公司正在审视多个业务流程，通过重新评估、创建自动化和效率，以投资于业务增长，而非仅仅削减成本[48] - 人工智能技术将改变某些工作岗位，但不会减少整体就业机会，新技术将使从事关系建立、信任构建和提供建议等学徒制技能型业务的人员生产力大幅提升[49][50][52][53]