基金投顾试点落地已有六年，但发展至今，仍面临用户认知待提升、业务盈利模式相对单一、服务内容与客户需求不匹配等问题。在不同机构从业务设置、 收费规则等不同方向出发，给出解决方案的同时，也有机构通过AI赋能，大幅提升业务效率，未来更拟通过AI技术实现"千人千时千面"的个性化服务。 在监管部门积极推动基金投顾由试点转常规的过程中，有部分业内人士认为，当前的投资范围相对有限。在监管提出将科创板ETF纳入基金投顾配置范围的 同时，也有机构建议将投资品种扩大至其他场内ETF、保险、银行理财、信托等，并在个人养老账户中引入基金投资顾问。 多角度出发解决现存问题 基金投顾试点落地以来，共有60家机构获批试点资格，分别覆盖基金及基金子公司、券商、银行、第三方销售机构，不同投顾机构依据自身特色展业。基金 投顾试点落地以来，业务快速拓展，各家机构在现有平台推进相关业务的同时，对于首批试点机构之一的易方达基金而言，也迎来了新的发展阶段。 今年6月，中国证监会批准易方达基金设立全资子公司——易方达财富管理基金销售（广州）有限公司（以下简称"易方达财富"），业务范围为证券投资基 金销售。据易方达财富总经理韩香介绍，易方达财富的各项业务筹 ...