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试点六年 基金投顾供需错配仍存
北京商报·2025-10-30 00:40

"最让我触动的是你们一点也不急着推荐基金给我,而是花更多的时间关注和了解我的需求。"一位购买 了投顾服务的客户感慨道。事实上,类似这样真实的体验正发生在越来越多的基金投顾持有人身上。自 公募基金投资顾问业务试点落地以来,买方投顾模式在国内推行已有六年时间,多家机构在业务方面完 成从0到1的质变。不过,在当前推进基金投顾业务过程中,仍面临用户认知待提升、业务盈利模式单薄 等问题。在监管部门积极推动基金投顾由试点转常规的当下,也有部分业内人士指出,希望投资品种可 以进一步丰富。 多家盈利客户占比超八成 六年前的2019年10月25日,中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的 通知》,标志着公募基金投资顾问业务试点正式落地,买方投顾模式在国内推行至今已有六年。试点伊 始至今,共有60家机构获得了基金投顾试点资格。 对此,已有机构从业务设置、收费规则等不同方向出发,给出解决方案。例如,中欧财富在日常投顾展 业过程中除了增强基金投顾知识普及外,还通过工具化和内容陪伴,帮助用户更好地了解投顾投研的逻 辑和观点。 还有机构认为,收费模式可以进一步优化。国联民生证券建议将收费模式多元化,允许基金投顾 ...