盈利预测调整 - 将2025至2027年盈利预测分别上调3%、2%和2% [1] - 所有三年的净利息收入预测均获上调，受HIBOR驱动 [1] - 因成本纪律改善，调低所有三年的成本预测 [1] 收入与费用预期 - 预期财富及市场相关费用保持强劲，推高手续费收入预测 [1] 估值与目标价 - 将熊市、基线及牛市情境估值分别提高3%、3%和1% [1] - 目标价由33.4港元上调至35.7港元，评级为"减持" [1]